Zdieľam:
Index ziskovosti v čom spočíva, ako ho vypočítať a príklady
Index ziskovosti je to čistý zisk alebo strata, ktorú má investícia v danom časovom období, vyjadrená ako percento počiatočných nákladov investície. Výhoda investície je definovaná ako dosiahnutý príjem plus zisk z predaja uvedenej investície.
V ekonomike je výnos prínosom pre investíciu. Zahŕňa akúkoľvek zmenu hodnoty investície, okrem peňažných tokov prijatých investorom, ako sú dividendy alebo úrokové platby..
Môže sa merať v absolútnom peňažnom vyjadrení alebo ako percento z investovanej sumy. Ten sa tiež nazýva návratom doby držby. Ak sa namiesto úžitku vyskytne strata, bude opísaná ako záporný výnos za predpokladu, že investovaná suma nie je nulová..
Na porovnanie výnosov za rovnakých podmienok v časových úsekoch s rôznymi dobami trvania je vhodné, aby sa každý výnos mohol premeniť na anualizovaný výnos..
index
- 1 Aký je index ziskovosti??
- 1.1 Ako získať dobrý index ziskovosti
- 2 Ako ho vypočítať?
- 2.1 Prípadová štúdia
- 3 Príklady
- 3.1 Príklad 1
- 3.2 Príklad 2
- 4 Odkazy
Aký je index ziskovosti?
Index ziskovosti je zisk alebo strata v porovnaní s počiatočnými nákladmi investície. Zvyčajne sa vyjadruje v percentách.
Vzhľadom na vplyv hodnoty peňazí v čase a infláciu možno reálnu mieru návratnosti definovať aj ako čistú sumu peňažných tokov prijatých v investícii po očistení o infláciu..
Keď je tento index pozitívny, je považovaný za zisk a keď je negatívny, odráža stratu investícií.
Môže byť použitý v akomkoľvek investičnom nástroji, od akcií a umeleckých diel až po nehnuteľnosti do dlhopisov. Používa sa vždy, keď je majetok zakúpený v určitom okamihu a peňažný tok sa vytvára v určitom čase v budúcnosti.
Investície sa hodnotia čiastočne na základe predchádzajúcich ukazovateľov ziskovosti. Tie sa dajú porovnať s aktívami rovnakého typu, aby sa určilo, ktoré investície sú najatraktívnejšie.
Ako získať dobrý index ziskovosti
Ako viete, či je návratnosť investície dobrá alebo nie? Aký by bol dobrý index ziskovosti?
Všeobecne platí, že investori, ktorí sú ochotní prevziať vyššie riziko, sú vo všeobecnosti odmeňovaní vyššími ukazovateľmi ziskovosti.
Akcie sú jednou z najrizikovejších investícií, pretože neexistuje žiadna záruka, že spoločnosť zostane životaschopná. Dokonca aj veľké spoločnosti by mohli zlyhať z jedného dňa na druhý a nechať investorov ničím.
Jedným zo spôsobov, ako minimalizovať riziko, je investovať do rôznych spoločností v rôznych sektoroch a triedach aktív. To znamená, v dlhodobom časovom horizonte, v stabilných fondoch, dlhopisoch, nehnuteľnostiach a akciách.
To nemusí viesť k žiaducim výnosom 15% až 35%, ale diverzifikácia môže zabrániť zlyhaniu trhu, ktorý zabije úspory počas celého života..
Investori, ktorí investovali do akcií S&P 500, v priebehu času získali priemerne 7%, očistené o infláciu.
Ako ho vypočítať?
Pre výpočet indexu ziskovosti sa používa rovnica uvedená nižšie:
Index ziskovosti = ((Konečná hodnota investície - Počiatočná hodnota investície) / Počiatočná hodnota investície) x 100.
Táto jednoduchá hodnota indexu ziskovosti sa niekedy nazýva návratnosť investícií alebo návratnosť investícií.
Index ziskovosti možno vypočítať pre každú investíciu, ktorá súvisí s akýmkoľvek druhom majetku.
Prípadová štúdia
Môžete si vziať príklad kúpy domu ako elementárneho príkladu na predstavenie, ako sa tento index počíta.
Predpokladajme, že dom je kúpený za 250.000 dolárov. Pre zjednodušenie sa 100% platí v hotovosti. O päť rokov neskôr sa rozhodlo predať dom; pretože rodina sa zvyšuje a potrebujú sa presunúť na väčšie miesto.
Dom sa dá predať za 335 000 dolárov, po odpočítaní taríf a daní od akéhokoľvek realitného agenta.
Index ziskovosti pre nákup a predaj uvedeného domu bude potom: ((335 000 - 250 000) / 250 000) x 100 = 34%.
Čo by sa však stalo, keby sa dom predával za menej ako to, čo za to bolo zaplatené? Predpokladajme napríklad za $ 187,500.
Rovnaký vzorec je možné použiť na výpočet straty, ktorá by bola záporným indexom ziskovosti pri vyjednávaní: ((187,500-250,000) / 250,000) x 100 = -25%.
Príklady
Príklad 1
Ramón je investor a rozhoduje sa kúpiť 10 akcií spoločnosti XYZ za jednotkovú cenu 20 USD. Ramón udržiava tieto akcie spoločnosti XYZ dva roky.
V tomto termíne spoločnosť XYZ zaplatila 1 USD za akciu ako ročné dividendy. Po dvoch rokoch sa Ramón rozhodol predať svoje desať akcií spoločnosti XYZ za cenu 25 USD.
Ramón by chcel stanoviť index ziskovosti počas dvoch rokov, v ktorých vlastnil akcie.
riešenie
Na určenie indexu ziskovosti sa najprv vypočíta suma dividend prijatých počas dvojročného obdobia:
($ 1 ročná dividenda x 2 roky) x 10 akcií = 20 dolárov v dividendách.
Potom sa vykoná výpočet, aby sa zistilo, za akú cenu sa akcie predali, a to nasledovne: akcie vo výške 25 x 10 USD = 250 USD, čo je zisk z predaja akcií.
Nakoniec sa overuje, koľko stojí Ramón pri kúpe desiatich akcií spoločnosti XYZ: 20 x 10 akcií = 200 USD, čo je cena nákupu 10 akcií..
Nakoniec sú všetky množstvá prepojené v rovnici indexu ziskovosti: (($ 20 + $ 250 - $ 200) / $ 200) x 100 = 35%
V dôsledku toho získal Ramón počas dvoch rokov návratnosť svojich akcií vo výške 35%.
Príklad 2
John Doe otvoril stojan na limonádu. Investoval $ 500 do spoločnosti a predával limonádu zarobí okolo 10 dolárov za deň, okolo 3 000 dolárov za rok, pričom niektoré dni voľna.
Vo svojej najjednoduchšej forme je index ziskovosti spoločnosti John Doe za jeden rok jednoducho ziskom ako percento investície, alebo 3 000 USD / 500 USD = 600%.
Existuje základný vzťah, ktorý treba vziať do úvahy pri premýšľaní o indexoch ziskovosti: čím rizikovejšia je spoločnosť, tým vyšší je očakávaný index ziskovosti.
referencie
- Bude Kenton (2018). Miera návratnosti. Prevzaté z: investopedia.com.
- Wikipédia, slobodná encyklopédia (2019). Miera návratnosti. Prevzaté z: en.wikipedia.org.
- CFI (2019). Miera návratnosti. Prevzaté z: corporatefinanceinstitute.com.
- Michelle Rama-Poccia (2018). Čo je miera návratnosti a čo je dobrá miera návratnosti? Ulica. Prevzaté z: thestreet.com.
- Štúdia (2019). Ako vypočítať mieru návratnosti: Definícia, vzorec a príklad. Prevzaté z: study.com.